Procédure de gestion du risque de blanchiment d’argent

Procédure de gestion opérationnelle du risque de blanchiment d’argent

Cette procédure définit les règles et responsabilités permettant à notre entreprise de gérer de manière opérationnelle le risque de blanchiment d’argent lié aux activités de ses commerçants. L’objectif principal est de surveiller les transactions suspectes passant par le réseau de notre société fintech afin de détecter et prévenir les activités de blanchiment.

La procédure couvre plusieurs aspects clés :

– Définition et paramétrage des seuils d’alerte pour détecter les transactions à risque au moyen de la solution de gestion des risques et de la fraude.
– Méthode de gestion opérationnelle avec des rapports détaillés sur les commerçants suspects, permettant des investigations approfondies par le Responsable LAB.
– Analyse des alertes relatives aux commerçants et transactions atypiques, avec documentation et remontée des cas problématiques.
– Gestion spécifique des transactions de gros montants, considérées à plus haut risque.
– Processus de déclaration des soupçons bien étayés à l’organisme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme par le Directeur des Risques.

La procédure implique une cellule de Suivi opérationnel du risque de blanchiment rassemblant les principales parties prenantes, ainsi qu’une réunion hebdomadaire pour examiner les cas à risque et définir les mesures à prendre.

L’objectif global est de se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, tout en protégeant notre entreprise des risques financiers, juridiques et réputationnels associés.