Description
Un modèle de plan d’affaires pour une plateforme d’investissement par robo-conseiller :
1. Résumé exécutif
– Concept de l’entreprise
– Opportunité de marché
– Avantage concurrentiel
– Équipe de direction
– Projections financières
2. Description de l’entreprise
– Mission et vision
– Structure juridique
– Localisation
– Historique (si applicable)
3. Analyse de marché
– Taille et croissance du marché des robo-conseillers
– Segments de clientèle cibles
– Tendances du secteur
– Analyse concurrentielle
4. Produits et services
– Description détaillée de la plateforme
– Fonctionnalités clés
– Avantages pour les clients
– Développements futurs
5. Stratégie marketing et ventes
– Positionnement
– Stratégie de prix
– Canaux de distribution
– Plan de communication
6. Plan opérationnel
– Processus clés
– Infrastructure technologique
– Partenariats stratégiques
– Gestion des risques
7. Conception des algorithmes
– Méthodologie d’allocation d’actifs
– Techniques d’optimisation de portefeuille
– Intégration de l’intelligence artificielle
– Tests et validation des modèles
8. Gestion de portefeuille
– Stratégies d’investissement
– Processus de rééquilibrage
– Suivi de la performance
– Reporting client
9. Conformité réglementaire
– Licences et autorisations requises
– Politiques de protection des données
– Procédures KYC et AML
– Audit et contrôle interne
10. Équipe de direction
– Profils des fondateurs et dirigeants clés
– Conseillers et membres du conseil d’administration
– Plan de recrutement
11. Plan financier
– Projections de revenus
– Structure des coûts
– Besoins en financement
– Analyse de rentabilité
12. Annexes
– CV détaillés
– Études de marché
– Documentation technique
– Contrats et accords importants
